导读：近期朋友私信想了解关于“私募基金”的基金知识，下面小编就通过“私募证券投资基金、资产管理销售必须注意哪些问题？”来讲解这一基金知识内容，下面就来进行简要的介绍，私募证券投资基金、资产管理产品的销售必须
本文有873个文字，大小约为4KB，预计阅读时间3分钟
私募证券投资基金、资产管理产品的销售必须注意哪些问题？
1、了解客户
了解客户基本信息和必要信息，包含：
（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；
（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；
（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；
（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；
（五）风险偏好及可承受的损失；
（六）诚信记录；
（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人。
2、了解产品
（一）了解产品风险等级；
（二）了解产品结构、产品类型、产品费用、运作期限、杠杆情况、投资范围、管理人、托管人等；
（三）产品导致客户可能产生的本金损失和最大损失；
3、适当性管理
（一）事先明确告知客户产品的相关要素。如产品结构、产品类型、产品费用、运作期限、杠杆情况、投资范围、管理人、托管人等。
（二）事先明确告知客户产品风险，签署《风险揭示书》，并以书面或电子形式记录、留存；
（三）客户风险等级是否与产品风险等级相匹配，并签署《适当性匹配意见及投资者确认书》。如不匹配，不得销售该类产品。不得人为调整客户风险等级匹配产品风险等级；
（四）不得主动向客户销售高于客户风险承受能力的产品；
（五) 向普通投资者销售高风险等级产品，以及投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品时，应给予普通投资者至少 24 小时的考虑时间，至少增加一次电话回访。
4、合格投资者认定
私募证券投资基金：（一）净资产不低于 1000 万元的机构；（二）金融资产不
低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元的个人。
投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元。
资产管理产品：（一）具有 2 年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金
融净资产不低于 300 万元，家庭金融资产不低于 500 万元，或者近 3 年本人年均收入
不低于 40 万元。
（二）最近 1 年末净资产不低于 1000 万元的法人单位。
（三）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
投资于单只固定收益类产品的金额不低于 30 万元，投资于单只混合类产品的金额
不低于 40 万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于
100 万元。
5、资格管理
（一)销售人员需获得证券投资基金从业资格；
（二)不得用非本公司员工进行私募证券投资基金代销、集合资产管理计划销售。
6、产品路演
产品销售前，进行产品路演，对金融产品销售人员进行必要的培训，保证其充分了解所销售金融产品的信息。
7、产品宣传
（一）不得通过公众传播媒体、报告会、短信、微信、散发传单和张贴布告等方式向不特定对象宣传；
（二）不得采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；
（三）不得向投资人承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益；
（四）不得与客户分享投资收益、分担投资损失。
8、资料管理
每个购买金融产品客户单独建立纸质或电子档案，客户档案内容应包括客户基本信息表、资产证明、客户身份证明文件复印件、适当性匹配结果告知书、风险揭示书、产品合同签署页复印件等及监管部门规定的其他信息。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于 20 年。
