「私募基金」私募证券投资基金、资产管理销售必须注意哪些问题?

作者:基金研究者 时间:2020-03-17 22:18 来源:基金学习 关键字:私募基金 人已围观

导读:近期朋友私信想了解关于“私募基金”的基金知识,下面小编就通过“私募证券投资基金、资产管理销售必须注意哪些问题?”来讲解这一基金知识内容,下面就来进行简要的介绍,私募证券投资基金、资产管理产品的销售必须

本文有873个文字,大小约为4KB,预计阅读时间3分钟

私募证券投资基金、资产管理销售必须注意哪些问题?

私募证券投资基金、资产管理产品的销售必须注意哪些问题?

1、了解客户

了解客户基本信息和必要信息,包含:

(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;

(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;

(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;

(五)风险偏好及可承受的损失;

(六)诚信记录;

(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人。

2、了解产品

(一)了解产品风险等级;

(二)了解产品结构、产品类型、产品费用、运作期限、杠杆情况、投资范围、管理人、托管人等;

(三)产品导致客户可能产生的本金损失和最大损失;

3、适当性管理

(一)事先明确告知客户产品的相关要素。如产品结构、产品类型、产品费用、运作期限、杠杆情况、投资范围、管理人、托管人等。

(二)事先明确告知客户产品风险,签署《风险揭示书》,并以书面或电子形式记录、留存;

(三)客户风险等级是否与产品风险等级相匹配,并签署《适当性匹配意见及投资者确认书》。如不匹配,不得销售该类产品。不得人为调整客户风险等级匹配产品风险等级;

(四)不得主动向客户销售高于客户风险承受能力的产品;

(五) 向普通投资者销售高风险等级产品,以及投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品时,应给予普通投资者至少 24 小时的考虑时间,至少增加一次电话回访。

4、合格投资者认定

私募证券投资基金:(一)净资产不低于 1000 万元的机构;(二)金融资产不

低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元的个人。

投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元。

资产管理产品:(一)具有 2 年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金

融净资产不低于 300 万元,家庭金融资产不低于 500 万元,或者近 3 年本人年均收入

不低于 40 万元。

(二)最近 1 年末净资产不低于 1000 万元的法人单位。

(三)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

投资于单只固定收益类产品的金额不低于 30 万元,投资于单只混合类产品的金额

不低于 40 万元,投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于

100 万元。

5、资格管理

(一)销售人员需获得证券投资基金从业资格;

(二)不得用非本公司员工进行私募证券投资基金代销、集合资产管理计划销售。

6、产品路演

产品销售前,进行产品路演,对金融产品销售人员进行必要的培训,保证其充分了解所销售金融产品的信息。

7、产品宣传

(一)不得通过公众传播媒体、报告会、短信、微信、散发传单和张贴布告等方式向不特定对象宣传;

(二)不得采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品;

(三)不得向投资人承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益;

(四)不得与客户分享投资收益、分担投资损失。

8、资料管理

每个购买金融产品客户单独建立纸质或电子档案,客户档案内容应包括客户基本信息表、资产证明、客户身份证明文件复印件、适当性匹配结果告知书、风险揭示书、产品合同签署页复印件等及监管部门规定的其他信息。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于 20 年。

私募证券投资基金、资产管理销售必须注意哪些问题?

本文主要由信用金融网小编通过“私募基金”了解到关于“私募证券投资基金、资产管理销售必须注意哪些问题?”的最新基金知识,希望以上内容对你有帮助,如果想了解更多基金类的知识,敬请关注信用股票金融学习网。
「私募基金」私募证券投资基金、资产管理销售必须注意哪些问题?相关推荐:

关闭

关闭

关闭

关闭