「网贷110」持有份额比本金要少是怎么回事?两大原因!(必备)

作者:基金研究者 时间:2020-05-29 20:21 来源:基金学习 关键字:网贷110 人已围观

导读:最近小编了解到关于网贷110的知识,正好很多同学还对此有疑问,那么今天小编就通过“持有份额比本金要少是怎么回事?两大原因!”来讲解网贷110这一基金知识,净值型产品买入后会将投资本金折算为相应的产品份

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净值型产品买入后会将投资本金折算为相应的产品份额,产品到期或主动赎回时,同样按产品份额计算赎回金额。不过有投资者向信用金融小编反馈购买产品后的持有份额比本金要少,这是怎么回事呢?

持有份额比本金要少是怎么回事?两大原因!

一、持有份额比本金要少是怎么回事

1、产品净值高于1

基金为例,开放式基金的初始单位净值一般为1,基金上市后的每个交易日都会更新基金单位份额净值。

对于预期收益率较为稳定的基金产品而言,基金单位份额净值大概率是上涨的,所以投资者买入基金产品时的单位净值有可能高于1。

基金持有份额是根据基金净值来计算的,申购份额=[申购金额/(1+申购费率)]/T日基金份额净值。

例如某投资者购买了1万元某基金产品,申购费率为0,申购日的基金份额净值为1.0200,那么申购份额=10000/1.0200=9803.92,此时投资者持有份额就要低于投资本金。

2、基金有申购费率

基金交易费率包括申购费、赎回费、销售服务费等多个项目,根据收费标准的不同,同一基金产品又可分为A类和C类,其中A类是根据基金申购金额收取申购费的。

以某债券A基金为例,买入金额小于100万,按0.6%收取申购费(部分平台可按1折优惠至0.06%)。一般个人投资者的申购金额都在100万以下,所以大多需要支付一笔申购费。假设申购金额为1万元,那么申购费为10000*0.06%=6元。

申购费是直接从申购金额中扣除的,所以如果购买A类基金产品,也可能因为申购费而导致持有份额比本金要少。

以上关于持有份额比本金要少的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

持有份额比本金要少是怎么回事?两大原因!

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